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1. Erste Schritte

1.1 Anmelden

Gib deinen Benutzernamen oder deine E-Mail-Adresse zusammen mit deinem Passwort ein. Dein Konto wird vom Administrator erstellt.

1.2 Grundbegriffe

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2. Vaults & Safes

2.1 Vault erstellen

1. Klicke auf „+ Neuer Vault“ in der linken Seitenleiste (unter dem Vault-Selector)
2. Gib einen Namen, eine optionale Beschreibung und eine Farbe ein
3. Bestätige mit „Erstellen“

Beim Erstellen werden automatisch 48 Standardkategorien angelegt (Einnahmen, Fixkosten, Variable Kosten, Sparen). Diese können jederzeit umbenannt, angepasst oder gelöscht werden.

Vault-Limit

Tier	Max. eigene Vaults
basic	5
pro	10
admin	unbegrenzt

Der Button zeigt immer den aktuellen Stand (z. B. + Neuer Vault (2/5)) und wird deaktiviert, sobald das Limit erreicht ist.

2.2 Safes verwalten

Safes sind Konten innerhalb eines Vaults. Navigiere zu Einstellungen → Safes.

Safe-Typen

Typ	Verwendung
checking	Girokonto / Laufendes Konto
savings	Sparkonto / Tagesgeld
cash	Bargeld
depot	Wertpapierdepot (für Portfolio)
cash_reserve	Cash-Reserve eines Depots (z. B. Trade Republic)
crypto	Krypto-Wallet
loan	Kredit / Schulden (negativer Saldo)
other	Sonstiges

2.3 Mitglieder & Rollen

Unter Einstellungen → Mitglieder kannst du andere Nutzer einladen.

Rolle	Berechtigungen
Owner	Vollzugriff: Vault bearbeiten, Mitglieder verwalten, alles löschen
Guard	Transaktionen anlegen/bearbeiten, Safes verwalten, aber keine Mitgliederverwaltung
Guest	Nur lesend — Daten einsehen, nichts verändern

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3. Transaktionen

Transaktionen sind das Herzstück von Hurmi's Vault. Navigiere zu Transaktionen in der Navigation.

3.1 Neue Buchung anlegen

1. Klicke auf „+ Buchung“
2. Wähle den Safe (Konto)
3. Wähle den Typ:
   • Einnahme — Gehalt, Zinsen, Rückerstattungen
   • Ausgabe — Einkäufe, Rechnungen, Gebühren
   • Umbuchung — Transfer zwischen zwei Safes
   • Sparen — Einzahlung auf Sparkonten
   • Investment — Kauf von Wertpapieren / Krypto
4. Wähle eine Kategorie — die Auswahl passt sich automatisch dem gewählten Typ an:
   • Einnahme → nur Einnahmen-Kategorien
   • Ausgabe → Fixkosten & Variable Kosten
   • Sparen / Investment → Spar-Kategorien
   • Umbuchung → keine Kategorie
5. Gib Betrag und Datum ein
6. Optional: Notiz

3.2 Transaktionen filtern

Die Filter-Leiste oben bietet drei kombinierbare Filter:

• Safe — nur Buchungen eines bestimmten Kontos (oder alle)
• Monat — bestimmten Monat wählen oder Alle Monate
• Jahr — bestimmtes Jahr wählen oder Alle Jahre

Beim Öffnen der Ansicht ist standardmäßig der aktuelle Monat und das aktuelle Jahr vorausgewählt.

3.3 Bearbeiten & Löschen

Jede Buchung kann nachträglich geändert oder gelöscht werden. Klicke auf das ✏️-Symbol in der entsprechenden Zeile.

Bearbeitbare Felder

• Betrag — der Safe-Stand wird automatisch korrigiert
• Kategorie — nur passende Kategorien zum Typ werden angezeigt
• Datum
• Notiz
• Abgerechnet (✓-Status)

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4. Wiederkehrende Buchungen

Für regelmäßige Einnahmen und Ausgaben. Navigiere zu Wiederkehrend.

4.1 Wiederkehrende Buchung anlegen

1. Klicke auf „+ Neu“
2. Wähle Safe, Typ, Betrag und Kategorie
3. Lege das Intervall fest: täglich, wöchentlich, monatlich, jährlich
4. Optional: Enddatum für befristete Buchungen (z. B. Ratenzahlung)

4.2 Vertragslaufzeit

Wenn du bei einer wiederkehrenden Buchung ein Enddatum setzt, wird im Zahlungskalender angezeigt, wie viele Monate noch verbleiben. Buchungen, die in weniger als 3 Monaten enden, werden farblich hervorgehoben.

4.3 Bearbeiten & Löschen

Klicke auf das ✏️-Symbol neben einem Eintrag, um Name, Betrag, Fälligkeitstag, Konto, Vertragsende oder Notiz zu ändern. Mit 🗑️ wird der Eintrag endgültig gelöscht.

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5. Kategorien

Kategorien helfen dir, Einnahmen und Ausgaben zu gruppieren und auszuwerten. Verwalte sie unter Einstellungen → Kategorien.

5.1 Standardkategorien

Jeder neue Vault erhält beim Erstellen automatisch 48 vordefinierte Kategorien — aufgeteilt auf alle vier Typen. Sie können jederzeit umbenannt, eingefärbt oder gelöscht werden.

5.2 Kategorie-Typen

Typ	Verwendung	Beispiele
income	Einnahmen	Gehalt, Bonus, Zinsen
fixed_cost	Fixkosten	Miete, Versicherungen, Abos
variable_cost	Variable Kosten	Lebensmittel, Freizeit, Kleidung
savings	Sparen & Investment	Notgroschen, ETF, Altersvorsorge

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6. Analyse & Statistiken

Der Analyse-Bereich in der Navigation bietet mehrere Auswertungsmöglichkeiten.

6.1 Monatsübersicht

Eine Zusammenfassung des ausgewählten Monats mit:

• Einnahmen — Gesamte Einnahmen im Monat
• Ausgaben — Gesamte Ausgaben (Fixkosten + Variable)
• Sparen — In Sparkonten eingezahlte Beträge
• Saldo — Einnahmen minus Ausgaben
• Aufschlüsselung nach Kategorien

Wähle oben Monat und Jahr, um verschiedene Perioden zu analysieren.

6.2 Zahlungskalender

Zeigt alle anstehenden wiederkehrenden Zahlungen des aktuellen Monats gruppiert nach:

• Diese Woche — Buchungen in den nächsten 7 Tagen
• Diesen Monat — Restliche Buchungen des Monats

6.3 Kostenstellen

Visualisiert Ausgaben nach Kategorie-Typ als Doughnut-Diagramm:

• Fixkosten vs. Variable Kosten vs. Sparen
• Aufschluss, wo das Geld hingeht
• Wählbar nach Zeitraum

6.4 Statistiken

Jahresübersicht mit zwei Diagrammen:

• Balkendiagramm: Monatliche Einnahmen vs. Ausgaben im Jahresvergleich
• Liniendiagramm: Sparrate in Prozent pro Monat
• Aktivitätstabelle: Alle Monate des Jahres auf einen Blick

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7. Portfolio (Trade Republic)

Der Portfolio-Bereich ist für das manuelle Tracking von Wertpapier-Positionen gedacht (z. B. Trade Republic Depot).

7.1 Portfolio-Einträge

• Manuelle Einträge für einzelne Positionen (Aktie, ETF, Krypto)
• Felder: Name, Ticker, Menge, Einstandspreis, aktueller Preis
• Automatische Berechnung von Gewinn/Verlust

7.2 Snapshots

Speichere regelmäßig den aktuellen Portfolio-Stand als Snapshot. Das Liniendiagramm zeigt die Wertentwicklung über Zeit.

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8. Gesamtvermögen

Die Gesamtvermögen-Ansicht aggregiert alle deine Vaults und Safes zu einem Gesamtbild deiner finanziellen Situation.

• Gesamtsaldo: Summe aller Safes aller Vaults
• Vault-Karten: Aufschlüsselung nach Vault mit Safe-Details
• Historisches Diagramm: Entwicklung des Gesamtvermögens als Liniendiagramm

8.1 Snapshot speichern

Klicke auf „Stand speichern“, um den aktuellen Vermögenswert als historischen Datenpunkt zu sichern. So kannst du deine Vermögensentwicklung über Monate und Jahre hinweg verfolgen.

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9. Einstellungen

Navigiere zu Einstellungen in der Navigation. Dort findest du:

9.1 Allgemein

• Vault umbenennen
• Vault löschen (nur Owner)

9.2 Safes

• Neuen Safe erstellen
• Safe umbenennen, Typ ändern, Startguthaben anpassen
• Safe löschen (löscht auch alle zugehörigen Transaktionen)

9.3 Kategorien

• Neue Kategorie erstellen
• Kategorie umbenennen oder Typ ändern
• Kategorie löschen

9.4 Mitglieder

• Nutzer per E-Mail einladen
• Rolle ändern (Guest ↔ Guard)
• Mitglied entfernen

9.5 Aktivitätslog

Am Ende der Einstellungen-Seite befindet sich der Aktivitätslog des Vaults. Er zeigt die letzten 150 Änderungen mit:

• Zeit — Datum und Uhrzeit der Änderung
• Nutzer — wer die Änderung vorgenommen hat
• Aktion — Erstellt / Geändert / Gelöscht (farbig markiert)
• Objekt — welcher Bereich betroffen war (Buchung, Safe, Kategorie …)

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10. Mein Konto

Navigiere zu Mein Konto in der Navigation (unter „Vault“). Hier kannst du deine persönlichen Zugangsdaten verwalten.

10.1 E-Mail ändern

1. Gib deine neue E-Mail-Adresse in das Feld „Neue E-Mail“ ein
2. Klicke auf „E-Mail speichern“

10.2 Passwort ändern

1. Gib dein aktuelles Passwort ein
2. Gib das neue Passwort ein (min. 6 Zeichen)
3. Wiederhole das neue Passwort zur Bestätigung
4. Klicke auf „Passwort speichern“

10.3 Konto-Info

Zeigt deinen Benutzernamen, Tier und die interne Nutzer-ID (schreibgeschützt).

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11. Admin-Bereich

Nur für Nutzer mit dem admin-Tier sichtbar. Navigiere zu Admin in der Navigation.

11.1 Plattform-Übersicht

• Anzahl der Nutzer (aktiv/inaktiv, nach Tier)
• Anzahl der Vaults, Safes und Transaktionen

11.2 Nutzerverwaltung

• Neuen Nutzer erstellen (mit zufälligem Passwort)
• Nutzer bearbeiten (Name, E-Mail, Tier)
• Passwort zurücksetzen
• Vault-Zuordnungen eines Nutzers einsehen
• Nutzer deaktivieren/reaktivieren

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12. Tipps & Häufige Fragen

Wie importiere ich Transaktionen?

Aktuell gibt es keinen CSV-Import. Transaktionen müssen manuell eingetragen werden.

Wie ändere ich mein Passwort?

Navigiere zu Mein Konto in der Navigation. Dort kannst du dein Passwort selbst ändern — du benötigst dafür dein aktuelles Passwort.

Kann ich mehreren Vaults angehören?

Ja. Du kannst Owner von eigenen Vaults sein und gleichzeitig Mitglied in fremden Vaults.

Werden Transaktionen mit dem Safe-Guthaben verrechnet?

Ja. Jede Transaktion ändert das Guthaben des zugehörigen Safes automatisch.

Was passiert mit meinen Daten beim Logout?

Das Session-Cookie wird gelöscht. Deine Daten bleiben im System erhalten.

Wie funktioniert die Sparrate in den Statistiken?

Sparrate (%) = (Sparen / Einnahmen) × 100 — d. h. welcher Prozentsatz deiner Einnahmen gespart wurde.

Kann ich eine Buchung bearbeiten?

Ja. Klicke auf das ✏️-Symbol in der Buchungszeile. Du kannst Betrag, Kategorie, Datum, Notiz und den Abgerechnet-Status ändern. Eine Änderung des Betrags korrigiert den Safe-Kontostand automatisch.

Kann ich Buchungen rückgängig machen?

Nein. Das Löschen einer Buchung ist endgültig. Der Safe-Kontostand wird dabei automatisch angepasst. Lege bei Bedarf einfach eine neue Gegenbuchung an.

Kann ich Fixkosten-Einträge bearbeiten?

Ja. In der Ansicht Wiederkehrend hat jeder Eintrag ein ✏️- und ein 🗑️-Symbol. Bearbeitbare Felder sind Name, Betrag, Fälligkeitstag, Konto, Vertragsende und Notiz.

Warum kann ich keinen neuen Vault mehr erstellen?

Jedes Tier hat ein Vault-Limit: basic = 5, pro = 10 eigene Vaults. Der Button zeigt den aktuellen Stand (z. B. 2/5). Mitgliedschaften in fremden Vaults zählen nicht dazu. Bei Bedarf an einen Admin wenden für ein Tier-Upgrade.

Was sind Standardkategorien?

Beim Erstellen eines neuen Vaults werden automatisch 48 vorgefertigte Kategorien angelegt — über alle vier Typen (Einnahmen, Fixkosten, Variable Kosten, Sparen). Sie können jederzeit umbenannt, eingefärbt oder gelöscht werden.

Warum sehe ich beim Buchungsformular nur bestimmte Kategorien?

Die Kategorie-Auswahl filtert automatisch nach dem gewählten Typ: Einnahmen zeigen nur Einnahmen-Kategorien, Ausgaben nur Fixkosten und Variable Kosten usw. So entstehen keine Fehleingaben.

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